Kayıt dışı para akışlarını önlemek ve finansal şeffaflığı artırmak amacıyla MASAK, yeni ve kapsamlı bir düzenlemeyi hayata geçirmeye hazırlanıyor. Bu kapsamda, 200 bin TL’yi aşan EFT, havale ve nakit işlemlerine yönelik beyan zorunluluğu getirilecek ve bu uygulama 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi planlanıyor. Söz konusu düzenleme, finansal sistemdeki kayıt dışı faaliyetleri azaltmayı ve kara para aklama gibi suçların önüne geçmeyi hedefliyor. Ayrıca, işlem yapanların ve finansal kuruluşların bu yeni yükümlülüklere uyumu büyük önem taşıyor, çünkü detaylı açıklama ve belge sunma gibi zorunluluklar getiriliyor.
Yüksek Miktarlı İşlemlerde Yeni Kurallar
MASAK tarafından hazırlanan ve kamuoyu ile paylaşılan taslak tebliğ, kademeli bir beyan sistemi öngörüyor. Bu sistemde, 200 bin ile 2 milyon TL arasındaki işlemler için işlem yapanların, işlemin mahiyetini açıklayan kısa açıklamalar girmeleri yeterli olacak. 2 milyon ile 20 milyon TL arasındaki işlemler ise, “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulmasını zorunlu kılıyor. Daha büyük tutarlarda ise, yalnızca form doldurmakla kalınmıyor; aynı zamanda işlemi belgeleyen detaylı evrakların da sunulması gerekiyor. Bu düzenleme, işlemlerin gerçek mahiyetinin ve kaynağının net olarak ortaya konmasını sağlayacak şekilde tasarlandı.
Uluslararası Standartlara Uygun Şeffaflık
MASAK tarafından yapılan açıklamada, hazırlanan yeni düzenlemenin uluslararası mali şeffaflık ilkelerine uygun olduğu vurgulandı. Özellikle, FATF (Finansal Eylem Görev Gücü) standartlarına dayalı olarak hazırlanan taslak, risk bazlı analizler ve Ulusal Risk Değerlendirmesi raporları dikkate alınarak şekillendirildi. Bu uygulama, sadece ülke içi işlemleri değil, aynı zamanda uluslararası finans hareketlerini de kapsayacak şekilde tasarlandı. Ayrıca, bankalar ve finansal kuruluşlar da bu yeni düzenlemelerin uygulanmasında önemli bir rol oynayacak. Müşterilerine, işlem açıklamalarını en az 20 karakterle detaylandırma zorunluluğu getirilecek ve bu sayede işlemlerin kaydı daha şeffaf hale gelecek.
İstisnalar ve Geri Bildirim Süreci
Ancak, tüm işlemler bu yeni kurallardan etkilenmeyecek. Kamu kurumları, bankalar arası işlemler ve ATM üzerinden gerçekleştirilen düşük tutarlı transferler gibi bazı işlemler istisna kapsamında tutulacak. Ayrıca, düzenlemenin kesinleşip yürürlüğe girmesi öncesinde, sektör temsilcileri ve ilgililer tarafından öneri ve görüşlerin iletilebilmesi amacıyla, 18 Ağustos 2025 tarihine kadar [email protected] adresine geri bildirim gönderilebilecek. Bu süreçte gelen görüşler, düzenlemenin nihai halini belirlemede etkili olacak. Son olarak, 1 Ocak 2026 tarihinden itibaren yürürlüğe girecek yeni düzenleme, bu kurallara uymayan finansal kuruluşlara 5549 sayılı Kanun kapsamında idari para cezaları uygulama yetkisi sağlıyor.
Henüz yorum yapılmamış. İlk yorumu siz yapın!